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Denuncian por estafa y apropiación indebida a Mind Capital, la empresa de criptomonedas del patriarca de los Pelayo

Así lo anuncia BUSSINESS INSIDER. La familia Pelayo, con Gonzalo García-Pelayo a la cabeza, se hizo famosa en los años 90 por la creación de un método infalible para ‘desplumar’ a los casinos. Aquello terminó bien (incluso su historia se llevó al cine), puesto que, al decretar la Justicia que no había nada ilegal, pudieron quedarse con su dinero. Habrá que esperar para saber si el último negocio iniciado por el líder, la empresa de criptomonedas Mind Capital, corre la misma suerte. 

La Asociación de Afectados por Inversiones en Criptomonedas ha presentado una demanda contra la empresa del líder de los Pelayo, familia que se hizo famosa en los 90 por su infalible método para ‘desplumar’ a los casinos.

Estudiaron los mejores momentos para invertir en criptoactivos

En dicho escrito señalan que Mind Capital es “un sistema de inversión de alta tecnología en criptoactivos, liderado por Gonzalo García-Pelayo junto a un equipo internacional de expertos en matemáticas, inversiones y tecnología. Se define como “la primera plataforma cripto-fiat del mundo”.

“Su trayectoria durante años investigando la tecnología blockchain supuestamente les capacitó para estudiar en tiempo real la evolución de los principales criptoactivos y su precio de venta en diferentes divisas y encontrar los momentos óptimos de compra y venta. Su plataforma, desde solo 100 dólares, permite a cualquier persona ser partícipe de las rentabilidades”, afirman en su web.

El dinero está retenido en los ‘exchange’ de criptomonedas

En junio de 2020, Mind Capital sufrió lo que en la denuncia califican de “revés”. Los responsables de dicha plataforma explicaron a sus decenas de miles de usuarios registrados, que decían tener, que el dinero que habían invertido estaba bloqueado en los llamados exchanges y que no iba a ser posible retirar los fondos de manera ordinaria. A finales de 2020, una cantidad ingente de dinero, posiblemente varios millones de dólares, se encontraban congelados en los exchanges de criptomonedas, donde se realizaban los intercambios por dinero fiat.

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Desde la empresa, argumentaban que, para poder recuperar el dinero, los exchanges exigían un proceso de verificación llamado KYC (KnowYourCostumer), práctica, explican, consistente en identificarse plenamente por medio del envío de documentación, para poder retirar la inversión inicial. 

No son buenos los augurios: la compañía acaba de ser denunciada, el pasado 10 de noviembre de 2021, por unos presuntos delitos de estafa y apropiación indebida. La demanda ha sido interpuesta por Zaballos Abogados, cuya fundadora y directora, Emilia Zaballos, es, a su vez, presidenta de la Asociación de Afectados por Inversiones en Criptomonedas (AAIC) -que también se persona en la causa-.

En dicho escrito señalan que Mind Capital es “un sistema de inversión de alta tecnología en criptoactivos, liderado por Gonzalo García-Pelayo junto a un equipo internacional de expertos en matemáticas, inversiones y tecnología. Se define como “la primera plataforma cripto-fiat del mundo”.

García-Pelayo, indica la denuncia, comenzó en el negocio de las criptomonedas en octubre de 2017, aunque no fue hasta diciembre de 2019 cuando abrió su primer establecimiento físico en Madrid y hasta enero de 2020, cuando lanzó definitivamente la plataforma.

Inventaron un bot

Los usuarios realizaron sus inversiones en la plataforma en bitcoins, puesto que Mind Capital exigía que la inversión fuera mediante esta criptodivisa, y, por lo tanto, piden que su inversión sea devuelta en bitcoins y no en dólares, ya que su valor real de mercado ha subido un 300% desde que la mayoría de los inversores realizaron su aportación de capital.

El señor García-Pelayo y su hijo, sostienen en la demanda, “presumían” de que Mind Capital era diferente a las demás plataformas de criptodivisas, puesto que ellos mismos habían diseñado un bot, definido como un software que se programa para automatizar operaciones de inversión en busca de beneficios, especulando con el valor de estos activos digitales, y capaz de automatizar todos los procesos. Desde las órdenes más básicas y sencillas hasta procesos complejos de decisión de entrada y salida en los mercados, “según parámetros de rentabilidad y riesgo definidos”.

El funcionamiento general del proceso de inversión consistía en que el interesado en el producto “arbitraje cripto-fiat” se registraba aportando apenas datos básicos de identificación, e invertía una cantidad variable en bitcoins, que Mind Capital convertía en su moneda interna llamada MCCoin, cuyo valor es igual al del dólar estadounidense.

Esta inversión inicial no se podía retirar hasta pasados 90 días, sin embargo, sobre lo invertido la empresa pagaba un rendimiento variable, de entre un 10% y un 15% mensual (alrededor del 0,5% y el 1,5% diario), que se podía ir retirando diariamente si el inversor lo requería.

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No devuelven los rendimientos

A principios de noviembre de 2020, la empresa comenzó a informar de que, debido a regulaciones internacionales en materia de criptomonedas y de políticas antiblanqueo de capitales, tenía ciertos problemas para disponer y retirar sus propios capitales de los distintos exchanges en los que trabajaban. 

El porcentaje de rendimientos diario bajó considerablemente, pero estos se podían seguir retirando sin problemas, en cambio el capital invertido no era posible retirarlo. Desde la empresa, siempre según la demanda, argumentaban que los exchanges no les permitían “mover el capital como hasta ahora, limitando el volumen de capital, el número de movimientos y la velocidad de estos, bloqueando el capital por un periodo determinado de tiempo y solicitando el KYC para poder retirar el dinero de la plataforma”. 

Solamente los inversores que habían “rellenado correctamente” el KYC y aceptado el certificado que ellos indicaban, el cual no reflejaba el importe real del dinero que tenía que ser devuelto, podían iniciar el proceso de recuperación del dinero invertido. 

A partir de ese momento, relatan, surgieron multitud de dificultades por parte de la plataforma para retirar el dinero con el KYC, indicando nuevos plazos y nuevas condiciones, donde los clientes debían solicitar los retiros antes del día 14 de cada mes para así recibir el dinero entre el día 5 y el 10 del mes siguiente, previa realización del proceso de KYC. 

Sin autorización para operar

No es esta la primera sospecha que se tiene sobre un supuesto comportamiento ilegítimo de la empresa de criptomonedas de Gonzalo García-Pelayo.

En la propia demanda, recuerdan que, el 16 de julio de 2020, Texas State Securities Board (la Junta de Valores del Estado de Texas) en Estados Unidos, emitió una orden para que Mind Capital “cesara su actividad fraudulenta de marketing de la estafa piramidal internacional de criptomonedas”.

El día 23 de julio de 2020, la CONSOB (CommissioneNazionale Per Le Società e La Borsa), la autoridad italiana para la vigilancia de los mercados financieros, dictaminó que Mind Capital ofrecía servicios o productos financieros con falta de información y oferta y publicidad abusivas. Por ello, ordenó el bloqueo de la web en Italia. 

Antes, en enero de 2020, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) emitió una advertencia al público, en la cual decía que Mind Capital “no estaba autorizada para prestar servicios de inversión como tampoco lo estaba para realizar actividades reservadas a las instituciones de inversión colectiva”.

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Doctora Emilia Zaballos. Abogada de Afectados por Inversiones en Criptomonedas
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